En Pingüino Capital S.A.S. estamos firmemente comprometidos con el cumplimiento de todas las normativas legales aplicables en materia de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), conforme al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT) establecido por la Superintendencia Financiera de Colombia y demás disposiciones legales vigentes.

Nuestra empresa ha implementado un robusto sistema de gestión basado en políticas, procedimientos y controles internos que garantizan el cumplimiento normativo en relación con la prevención de delitos de LA/FT. Estos controles están alineados con las mejores prácticas internacionales y locales en cumplimiento normativo, mitigación de riesgos y prevención de actividades ilícitas.

Aspectos Clave de nuestro Sistema de Cumplimiento:

Política de Conocimiento del Cliente (KYC): Adoptamos procedimientos estrictos de conocimiento del cliente, que incluyen la verificación de la identidad de nuestros clientes, proveedores y contrapartes, así como la evaluación de su perfil de riesgo antes de establecer relaciones comerciales. Esta evaluación se realiza de acuerdo con las disposiciones del Decreto 1674 de 2016 y demás regulaciones aplicables.

Monitoreo Continuo: Ejecutamos un monitoreo continuo de las transacciones y actividades de nuestros clientes para identificar, prevenir y reportar operaciones sospechosas de acuerdo con la normativa vigente, particularmente el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia.

Reportes Obligatorios: Cumplimos con las obligaciones de reporte a las autoridades competentes, incluyendo la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), en caso de identificar actividades sospechosas relacionadas con LA/FT. Este proceso está sustentado en los principios del Decreto 663 de 1993 y la Ley 190 de 1995, entre otros.

Capacitación y Sensibilización: Realizamos programas de capacitación periódica para nuestro personal en todos los niveles, con el objetivo de garantizar que nuestros empleados comprendan plenamente las políticas y procedimientos de cumplimiento, y estén capacitados para identificar y manejar situaciones relacionadas con LA/FT.

Auditoría y Evaluación Interna: Contamos con un sistema de auditoría interna que revisa periódicamente la eficacia de nuestros controles y procedimientos relacionados con SARLAFT, asegurando así la mejora continua de nuestros procesos y el fortalecimiento de nuestro sistema de cumplimiento.

Uso de Herramientas Tecnológicas: Utilizamos herramientas tecnológicas avanzadas y estamos suscritos a servicios de análisis de perfiles como Datacrédito Experian, lo que nos permite realizar un análisis exhaustivo de los perfiles de nuestros clientes y contrapartes, asegurando un alto nivel de diligencia debida y monitoreo continuo.

Colaboración con Autoridades Competentes: Mantenemos una colaboración constante con las autoridades regulatorias y competentes para garantizar la efectividad de nuestro sistema de prevención y cumplimiento, además de cumplir con los estándares legales establecidos en Colombia.

Pingüino Capital S.A.S. reafirma su compromiso con la ética, la transparencia y el cumplimiento de todas las normativas legales aplicables, continuando con su dedicación a la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en todas sus operaciones.

Este documento refleja nuestro compromiso institucional con el cumplimiento normativo y está a disposición de nuestros clientes, socios y autoridades competentes como prueba de nuestra diligencia en la prevención de delitos financieros.